Audit retraite à distance
Un audit complet de vos droits par un expert — sans déplacement, sans paperasse postale, avec la même qualité qu'en cabinet. Premier échange gratuit de 15 minutes.
Pourquoi faire un audit retraite à distance ?
Le cabinet est basé près de Grenoble. Une partie de mes clients vient encore en présentiel. Mais depuis 2023, j'accompagne plus de 6 clients sur 10 à distance — de Lille à Bayonne, avec un pic de demandes venant de Paris et de la région lyonnaise.
Très honnêtement, la visio ne dégrade rien. L'audit retraite repose sur deux choses : l'analyse minutieuse de vos documents, et l'échange avec vos caisses. Ni l'une ni l'autre ne se fait mieux autour d'une table. Le partage d'écran permet même d'annoter le RIS en direct pendant la restitution, ce que je ne pouvais pas faire aussi confortablement avec un tirage papier.
Ce que vous gagnez : pas de trajet, des créneaux plus souples en fin de journée, et la possibilité de faire intervenir un conjoint ou un comptable en visio sans avoir à coordonner trois agendas.
Comment se déroule un audit à distance ?
Premier échange gratuit
15 minutes en visio ou téléphone. On cadre votre situation, vos questions, vos objectifs. Aucun engagement — c'est souvent à ce stade que je vous dis si un audit est vraiment utile.
Transmission des documents via SwissTransfer
Vous m'envoyez votre RIS, l'EIR si vous l'avez, vos derniers bulletins et quelques justificatifs via SwissTransfer (lien chiffré, expiration automatique). Je vous indique au préalable la liste exacte selon votre situation.
Analyse et détection
3 à 5 jours de travail : lecture du RIS période par période, croisement multi-régimes, identification des anomalies, calcul des scénarios de départ. C'est le cœur de la mission.
Restitution en visio
45 à 60 minutes en visio avec partage d'écran, rapport PDF envoyé en amont. On annote le RIS ensemble, on prend les décisions, on cadre les prochaines étapes.
Quels outils utilisons-nous ?
Rien d'exotique — des outils que vous connaissez ou dont l'utilisation prend 2 minutes à comprendre.
Google Meet ou Zoom
Pour les visios — ceux que vous utilisez déjà, pas d'outil exotique.
SwissTransfer pour les documents
Service européen, transfert chiffré, lien qui expire automatiquement.
Signature électronique
Convention d'honoraires signée en ligne via un prestataire français.
Paiement en ligne ou virement
Au choix. Tout est réglé avant le démarrage de l'analyse.
Pour qui ?
L'audit à distance s'adresse en particulier à ceux qui veulent un regard expert mais ne trouvent pas facilement de cabinet spécialisé près de chez eux. Typiquement :
- Salariés et cadres, notamment en fin de carrière ou en situation de rupture conventionnelle
- Dirigeants, TNS et indépendants (artisans, commerçants, chefs d'entreprise)
- Professions libérales (médecins, architectes, avocats, notaires, experts-comptables…)
- Expatriés et anciens expatriés avec cotisations volontaires CFE ou droits à récupérer
- Polypensionnés — typiquement un ancien salarié passé libéral, ou l'inverse
- Dossiers complexes : carrière morcelée, multi-régimes, périodes à l'étranger
Tarifs
Je facture à la mission, pas à l'heure — le prix est annoncé après le premier échange et ne bouge plus ensuite. Deux formules principales :
- →Bilan retraite complet — sur devis. Analyse du RIS, détection d'anomalies, simulations de départ, rapport écrit.
- →Accompagnement intégral — sur devis. Bilan + pilotage complet des démarches jusqu'à la liquidation, y compris les corrections auprès des caisses.
Pour comparaison : un seul trimestre récupéré vaut entre 20 et 40 €/mois à vie, soit plusieurs milliers d'euros sur une espérance de retraite moyenne. Le ROI d'un audit est atteint dès qu'une anomalie mineure est corrigée.
Premier échange gratuit — 15 minutes
On cadre votre situation, vos questions, vos objectifs. Aucun engagement. C'est souvent à ce stade que je vous dis si un audit est vraiment utile pour vous.
Réserver mon créneauAudit retraite à distance — FAQ
Les questions que me posent le plus souvent les prospects avant de réserver.
Oui, ce sont deux formulations de la même prestation. Que vous cherchiez un audit retraite à distance, un conseil retraite en ligne ou une consultation retraite en visioconférence, le principe est identique : l'analyse de vos droits par un expert indépendant, menée intégralement à distance. Le premier échange et la restitution se font en visio (Google Meet ou Zoom), les documents sont transmis par un lien chiffré. Aucun déplacement, depuis n'importe où en France.
Tout commence par un premier échange gratuit de 15 minutes en visio ou par téléphone — on cadre votre situation et vos objectifs. Ensuite vous me transmettez vos documents via SwissTransfer, un service européen qui chiffre les fichiers et génère un lien qui expire automatiquement. Je passe 3 à 5 jours à analyser le dossier, croiser les régimes et détecter les anomalies. On se retrouve ensuite en visio 45 à 60 minutes pour la restitution, avec un rapport PDF qui reste votre propriété.
Oui, sans réserve. L'audit retraite repose sur l'analyse de vos documents et l'échange avec vos caisses — aucune de ces étapes ne gagne à se faire autour d'une table. Depuis 2023, plus de 60% de mes clients sont accompagnés à distance, avec exactement le même niveau de résultats. La restitution en visio permet même de partager l'écran et d'annoter le RIS en direct, ce qui est souvent plus lisible qu'un tirage papier.
Le tarif est communiqué sur devis, après le premier échange gratuit de 15 minutes. Cet échange me permet de comprendre la complexité réelle de votre dossier (mono-régime, multi-régimes, expatriation, double activité) avant d'établir un devis. Je facture à la mission, pas à l'heure : le prix annoncé est le prix final, sans suppléments. Deux niveaux d'accompagnement existent — le bilan retraite seul, ou l'accompagnement intégral jusqu'à la liquidation effective.
Partout en France métropolitaine et DOM-TOM, et même depuis l'étranger pour les expatriés francophones. Une bonne partie de mes dossiers vient de Paris, Lyon, Marseille et Bordeaux — mais j'accompagne aussi des clients plus isolés, pour qui trouver un expert retraite localement est compliqué.
Via SwissTransfer, un service européen qui chiffre vos fichiers pendant le transfert et génère un lien qui expire automatiquement sous 30 jours. Aucun email contenant des pièces sensibles. Une fois l'audit terminé, je supprime vos documents de mes supports de travail et n'en conserve que la synthèse écrite nécessaire au suivi du dossier.
Compter environ 2 semaines entre le premier échange et la restitution finale. Les 3 à 5 jours d'analyse eux-mêmes sont réalisés dès réception complète de vos pièces. Pour les dossiers simples mono-régime, le délai peut descendre à 7 à 10 jours.
Vous repartez avec un rapport qui confirme la solidité de votre dossier — ce qui est en soi une information précieuse à 55 ou 60 ans. Je regarde aussi les leviers d'optimisation (surcote, rachat, arbitrage de fin de carrière), qui sont indépendants de la présence d'erreurs. L'audit n'est pas remboursé si rien n'est trouvé : le travail d'analyse a eu lieu, et c'est lui qui est facturé.
Prêt à faire auditer vos droits ?
Réservez un créneau gratuit ci-dessous, ou écrivez-moi directement. Je réponds en personne sous 48 heures.