Quelle formule d'accompagnement retraite choisir ?
Deux niveaux d'accompagnement, selon que vous souhaitez d'abord faire le point ou déléguer l'intégralité de vos démarches. Voici comment choisir.
Audit retraite
Sur devis
Tarif communiqué après le premier échange
Un bilan complet de votre situation retraite pour sécuriser vos droits et identifier les optimisations possibles.
En présentiel (Claix/Grenoble) ou en visioconférence
- Reconstitution complète de carrière
- Vérification de tous les régimes (base + complémentaire)
- Prise en compte des régimes par capitalisation (PER, assurance vie…)
- Identification des anomalies et erreurs
- Conseils personnalisés d'optimisation
- Bilan détaillé avec projections chiffrées
Audit + gestion intégrale
Sur devis
Tarif communiqué après le premier échange
L'accompagnement de A à Z : de l'audit à la liquidation effective de vos pensions.
En présentiel (Claix/Grenoble) ou en visioconférence
- Tout ce qui est inclus dans l'Audit retraite
- Gestion administrative complète auprès des caisses
- Constitution des dossiers de liquidation
- Suivi des demandes et relances
- Vérification des notifications de pension
- Accompagnement jusqu'au 1er versement des pensions
Pas encore sûr du niveau d'accompagnement dont vous avez besoin ? Un premier échange gratuit de 15 minutes pour en discuter.
Réserver un premier échangeComment choisir entre les deux formules ?
Le bilan retraite seul — pour faire le point
Cette formule est faite pour vous si vous voulez d'abord savoir où vous en êtes : vérifier que votre carrière est correctement enregistrée, repérer les anomalies, connaître le montant réel de votre future pension et les leviers encore activables. Vous menez ensuite vous-même les démarches de correction, avec une feuille de route claire. C'est le bon choix quand le départ n'est pas imminent (typiquement 50-60 ans) et que vous êtes à l'aise pour gérer les échanges avec les caisses.
L'accompagnement intégral — pour tout déléguer
Cette formule reprend l'intégralité du bilan retraite, puis va jusqu'au bout : constitution des dossiers de liquidation auprès de chaque caisse, suivi, relances, vérification des notifications de pension, jusqu'au premier versement effectif. C'est le bon choix si votre départ approche, si vous êtes affilié à plusieurs caisses, ou si vous préférez ne pas gérer la complexité administrative.
En cas de doute, le premier échange gratuit sert justement à déterminer la formule adaptée — inutile de trancher avant.
FAQ
Les réponses aux questions les plus courantes sur l'audit retraite.
Un audit retraite permet de détecter les erreurs sur votre relevé de carrière (1 retraite sur 7 comporte une anomalie selon la Cour des Comptes), d'identifier les leviers d'optimisation et de sécuriser le montant de votre future pension. Plus vous anticipez, plus vous avez de marge de manœuvre pour corriger les erreurs et optimiser votre départ.
Idéalement, un premier bilan s'effectue entre 50 et 55 ans. Cela laisse le temps de corriger les éventuelles anomalies et d'activer les leviers d'optimisation (rachat de trimestres, arbitrage rémunération/dividendes, épargne retraite). Cependant, un audit reste pertinent à tout âge, y compris quelques années avant le départ.
Les simulateurs gratuits (info-retraite.fr, caisses de retraite) se basent uniquement sur les données déclarées par vos employeurs et caisses, sans vérification. Un audit professionnel reconstitue et vérifie chaque période de cotisation à partir de vos documents, identifie les erreurs et propose des stratégies d'optimisation personnalisées.
L'audit retraite seul prend 2 à 4 semaines. L'accompagnement complet (audit + stratégie + liquidation) s'étend sur 3 à 6 mois en fonction des délais de traitement des caisses de retraite. Nous restons à vos côtés jusqu'au versement effectif de votre première pension.
Oui. Nous intervenons sur tous les régimes : régime général (CNAV), complémentaire Agirc-Arrco, régimes des indépendants (SSI), professions libérales (CNAVPL, CIPAV, CARMF, CARPIMKO, CAVEC…), fonction publique, régimes spéciaux et régimes étrangers pour les carrières internationales.
Vous êtes concerné ?
Faisons le point ensemble sur votre situation et vos droits. Premier échange gratuit et sans engagement.
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