Notre démarche

Compter environ 2 semaines entre le premier échange gratuit et la restitution du rapport. Ce délai se décompose ainsi : premier échange de cadrage (15 minutes), quelques jours pour que vous rassembliez vos documents, 3 à 5 jours de travail d'analyse de mon côté, puis un rendez-vous de restitution de 45 à 60 minutes. Pour un dossier simple mono-régime, on peut descendre à 7-10 jours. Pour un polypensionné complexe, cela peut aller jusqu'à 3 semaines.

Tout peut se faire à distance. Depuis 2023, plus de 6 clients sur 10 sont accompagnés entièrement en visio — de Paris à Marseille et jusqu'aux DOM-TOM. Les étapes restent strictement identiques : cadrage en visio ou téléphone, transmission sécurisée des documents via SwissTransfer, restitution en visio avec partage d'écran pour annoter le RIS en direct. Si vous préférez le présentiel, le cabinet est près de Grenoble.

Vous repartez avec un rapport qui confirme la solidité de votre dossier — ce qui est en soi une information précieuse quand on prépare une décision qui engage 20 à 25 ans de pension. Et l'audit couvre aussi les leviers d'optimisation (surcote, rachat, arbitrage de fin de carrière, timing de liquidation), qui sont indépendants de la présence d'erreurs. L'audit n'est pas remboursé si rien n'est trouvé — le travail d'analyse a été réalisé, c'est lui qui est facturé.

Le minimum pour commencer : votre Relevé Individuel de Situation (RIS), téléchargeable gratuitement sur info-retraite.fr via FranceConnect. Ensuite, selon votre situation, je peux demander l'EIR si vous l'avez reçu, vos derniers bulletins de paie ou avis d'imposition, votre livret militaire pour les hommes nés avant 1979, des attestations pour les périodes à l'étranger. Je vous envoie la liste personnalisée après le premier échange — inutile de tout préparer avant.

Non, c'est même souvent l'erreur à éviter. Le moment idéal se situe entre 5 et 2 ans avant le départ envisagé. À 5 ans, on a le temps d'agir sur les dernières années d'activité pour maximiser les droits — ajustement de rémunération, rachat éventuel, arbitrage de fin de carrière. À 2 ans, on peut encore corriger confortablement les anomalies de RIS. À moins d'un an, les marges se réduisent. Ma recommandation générale : premier audit à 55 ans, puis mise à jour tous les 2 à 3 ans.

Oui, dans le cadre de la formule Accompagnement intégral. Je monte les dossiers de correction, j'envoie les courriers aux caisses concernées (CNAV, AGIRC-ARRCO, SSI, CIPAV/CARMF/CNBF/etc.), je relance si besoin, je vérifie les notifications. Vous restez informé à chaque étape mais vous n'avez plus à gérer les allers-retours avec l'administration. Pour la formule Bilan simple, le rapport vous indique les démarches à effectuer — vous les faites vous-même mais avec une feuille de route claire.